Gestion de Portefeuille
Améliorer votre Performance
Mises en œuvre principalement au travers de fonds d'investissement, les solutions de gestion de portefeuille proposées par La Maison d'Investissement s’appuient sur une démarche d’allocation « Global Macro » : elles couvrent un large spectre de classes d’actifs, et s'exposent à toutes les zones géographiques, afin de diversifier au maximum votre portefeuille. Nous privilégions un investissement progressif afin d'avoir plusieurs points d'entrée et réduire la volatilité des placements. En adaptant l'allocation à vos horizons d'investissement nous pouvons viser un taux de rendement adapté au risque pris sur la période.
Minimiser les Frais d'Investissement
Nous visons une performance robuste, en ligne avec la performance des marchés financiers, tout en minimisant les frais d'investissement qui ont un impact très important sur la performance, en particulier sur le long-terme. En conséquence nous privilégions l’investissement dans des fonds indiciels, en gestion passive et peu chargés en frais, et qui prennent peu de paris directionnels: sur le long-terme il est en effet prouvé que la grande majorité des gestionnaires de fonds sous-performe leur marché de référence.
Gestion de la Liquidité
Il est important de ne pas sous-estimer la volatilité de ses investissements, qui n’est pas reflété dans les prix affichés, en particulier sur les marchés les moins liquides. Nous focalisons donc notre gestion sur les sous-jacents les plus liquides, et adaptons les portefeuilles en fonction des potentielles contraintes de vie et d’investissement de nos clients. Dans certains cas il peut être au contraire judicieux de s’engager à long-terme sur certaines gestions, mais en établissant une véritable analyse des placements considérés et en y intégrant tous les risques.
Les Risques
Ces solutions ne sont pas garanties. Sujettes à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendantes de l’évolution des marchés financiers, elles présentent plusieurs risques : risque de perte en capital, risque de faible liquidité et d'investissement dans des sociétés non cotées, risque lié au niveau des frais, risque lié à l'investissement dans des petites capitalisations sur des marchés non réglementés. Afin de prendre connaissance en détail des risques afférents aux différentes solutions d’investissement, nous vous invitons à vous référer au prospectus et/ou règlement de la documentation spécifique mis à disposition par les fournisseurs.